בעולם פיננסי המאופיין בתנודתיות גוברת, משקיעים מתוחכמים מחפשים דרכים יעילות להגן על הונם ולשפר את פרופיל התשואה-סיכון של תיק ההשקעות שלהם. השקעות אלטרנטיביות מציעות בדיוק את הפתרון הזה: אפיקי השקעה הנמצאים מחוץ לעולם המסורתי של מניות, אגרות חוב ומזומנים. הן מאופיינות בקורלציה נמוכה לשווקים הציבוריים, מה שהופך אותן לכלי חיוני בארגז הכלים של כל משקיע מתקדם.
האפשרויות בעולם ההשקעות האלטרנטיביות
מגוון האפשרויות בעולם ההשקעות האלטרנטיביות הוא עצום. נדל"ן מניב מציע תזרים מזומנים יציב והגנה מפני אינפלציה. קרנות פרטיות (Private Equity) מאפשרות גישה לחברות צומחות בשלבים מוקדמים של התפתחותן, עם פוטנציאל לתשואות גבוהות במיוחד. השקעות בתשתיות, כמו כבישי אגרה או מתקני אנרגיה, מציעות חוזים ארוכי טווח ויציבות יוצאת דופן. קרנות גידור משתמשות באסטרטגיות מתוחכמות המאפשרות רווחים גם בשווקים יורדים, בעוד שסחורות ומשאבי טבע משמשים כמגן מפני שחיקת ערך הכסף.
היתרון המרכזי של השקעות אלטרנטיביות
היתרון המרכזי של השקעות אלטרנטיביות הוא הדיברסיפיקציה שהן מספקות. כאשר המניות והאג"ח חווים ירידות חדות, השקעות אלטרנטיביות עשויות להתנהג באופן שונה לחלוטין, ובכך לאזן את התיק כולו. זו הסיבה שמוסדות פיננסיים גדולים, כגון קרנות פנסיה ואוניברסיטאות, מקצים חלק הולך וגדל מנכסיהם לאפיקים אלה. בנוסף, פוטנציאל התשואה העודף מהווה גורם משיכה משמעותי, עם ביצועים היסטוריים מרשימים במיוחד בקרנות פרטיות ובהשקעות נדל"ן.
האתרים של השקעות אלטרנטיביות
עם זאת, חשוב להבין כי השקעות אלטרנטיביות מגיעות עם אתגרים משלהן. הן מאופיינות בנזילות נמוכה, סכומי השקעה מינימליים גבוהים, ולעיתים בשקיפות מוגבלת. לכן, הן בדרך כלל מתאימות למשקיעים כשירים בעלי אופק השקעה ארוך טווח והבנה מעמיקה בשווקים הפיננסיים. חשוב גם לקחת בחשבון את מבנה העמלות, שלרוב כולל דמי ניהול קבועים ודמי הצלחה.
חברת iFunds
בנוף ההשקעות האלטרנטיביות בישראל, חברת iFunds מבית אלטשולר-שחם תופסת מקום מרכזי. החברה, בראשות צוות בכיר ומנוסה, שמה לה למטרה להנגיש את עולם ההשקעות האלטרנטיביות למשקיעים הישראלים. המומחיות של צוות iFunds באה לידי ביטוי באיתור הזדמנויות השקעה ייחודיות, בניתוח מעמיק של כל אפיק, ובליווי אישי של המשקיעים לאורך כל התהליך. באמצעות גישה למגוון פתרונות בתחומי הנדל"ן, תשתיות, טכנולוגיה וקרנות חוב, iFunds מאפשרת למשקיעים כשירים להרחיב את אפיקי ההשקעה שלהם ולבנות תיק מאוזן ועמיד יותר לתנודות השוק.